本文关于客户风险等级标准?,据
亚洲金融智库2023-01-02日讯:
客户风险等级划分为高中低三个档次。高风险等级客户。
第一条有不良贷款记录。
第二条。疑似符合《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》。中华人民银行令2006第二号第11条规定。的客户其发生可疑交易的客户。
第三条客户有意刁难有损银行形象有严重违规行为的。
第四条开户后短期内发生大额交易,却在短期内又销户的。
如何划分客户的风险等级?
信用管理根据各个行业特点不同,划分的标准大不相同。简单说,客户风险等级,可以分高风险,低风险和无风险。这样是太笼统了,但是如果没有明确的业务需求,这样划分也是没错的。
食品安全风险等级静态划分?
餐饮食品分级监管 有4个风险等级 风险越高每年监督检查次数越多
7月26日从天津市市场监管委获悉,为规范餐饮服务食品安全风险分级管理,该委制定并印发了《天津市餐饮服务食品安全风险分级管理办法(试行)》,凡本市范围内取得《食品经营许可证》的餐饮服务提供者,包括餐馆、快餐店、小吃部、饮品店、集中用餐配送单位、中央厨房和单位食堂等,均纳入食品安全风险分级管理范围。
静态动态分别评分
餐饮服务食品安全风险等级评价按照分类量化评级方法,以百分制计算。主要依据静态因素和动态因素确定风险等级,并根据监督管理记录情况实施动态调整。静态因素包括经营规模和卫生设施两方面的静态因素,经营规模包括经营类别、经营面积、制作食品种类和数量等;卫生设施包括选址、布局、装修、设备、设施等。动态因素包括经营条件、制度建立、加工控制、运行管理等。
对餐饮服务提供者静态因素进行风险评价时,量化总分值为40分。静态分值的计算公式为:卫生设施评分+经营规模评分,并按照静态分值的计算结果划分档次。0-15分(含)为I档;16-20分(含)为II档;21-25分(含)为III档;26-40分(含)为IV档。
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