金融机构客户尽职调查管理办法？

一、金融机构客户尽职调查管理办法？

一、买人寿保险或投资性质保险要尽调;

二，买财产保险、健康险、意外险，保费超人民币5万元或外币等值1万美元时要尽调;

三、退保减保或办保单贷款退还保费，或者提供贷款超过人民币1万元或外币等值1000美元时要尽调;

四、人寿险或投资型险种赔付或给付时要迟尽调;

五、财产险、健康险或意外险赔付，金额超人民币5万元或外币等值1万美元时要尽调;

六、保险金支付给被保险人、受益人、指定收款人以及第三人时要尽调;

七、养老保障管理时要尽调;

八、寿险保单受益人为法人或者非法人组织，并且具有较高风险情形的要尽调;

九、变更，投保人、被保险人或者受益人时要尽调;

十、寿险保单受益人或其受益所有人为外国政要、国际组织高级管理人员、外国政要或国际组织高管的特定关系人时要尽调。

二、金融行业如何选择客户关系管理系统呢？

首先楼主应该根据分析一下自己企业的经营模式，分析下自己的需求，然后再去市场上找相应的软件，神鱼CRM是专门针对于金融行业而研发的客户关系管理软件，而且符合金融市场的操作流程，像里面的商机管理功能，能帮助你更好的挖掘新的客户，所以楼主不妨去了解下。

三、客户管理策略？

也称客户关系管理策略，是指：通过一系列时间，行为和事件等过程管理的安排，来对客户关系进行策略化管理。

一方面加强客户与企业的粘合度，进一步降低客户流失率和提高客户成交率；另一方面，帮助企业内部充分挖掘客户资源，实现销售自动化管理。

四、金融如何找到精准客户？

关于这个问题，金融机构可以通过以下途径找到精准客户：

1. 数据分析：金融机构可以利用大数据技术进行数据分析，分析客户的消费习惯、财务状况、行为特征等，以便更好地了解客户需求。

2. 社交媒体：金融机构可以通过社交媒体等渠道，了解客户的兴趣爱好、职业等信息，以便进行精准营销。

3. 营销活动：金融机构可以通过举办营销活动、参加行业展览等方式，吸引潜在客户的关注，进而进行精准营销。

4. 合作伙伴：金融机构可以与相关企业、机构合作，共同开展营销活动，以扩大客户群。

5. 个性化服务：金融机构可以通过提供个性化服务，满足客户需求，进而提高客户黏性和满意度，吸引更多精准客户。

五、如何开发金融投资客户？

无论是金融投资客户的开发，还是其他客户的开发，首先，我们营销人员必须要遵循“以客户需求为导向”的专业化服务；其次，我们一定要专业，因为每一位客户都希望和专业的公司、专业的理财经理合作，因为他们深知与业余公司合作的痛苦；最后，我们一定要对资本市场以及工具有明确的定位，以便于我们专业的为每一位客户提供需求定制服务。

资本市场的客户分类：

1、保守类

这部分客户喜欢把钱存到银行，注重安全，收益无所谓。

2、激进类

（1）投机类：股票、期货、现货…

（2）稳健类：保险、金交所、固收…

有了明确的自我定位、市场定位和产品定位以后，我们就可以通过缘故、转介绍、陌拜等方式获取客户，为客户提供进一步的金融政治服务。

营销不易，专业胜任是关键，同时，每一位营销人员都要有良好的精气神，用爆满的热情来面对每一天的工作。

六、金融销售如何寻找客户？

在金融销售领域，我们面对的都是一些参差不齐的客户，能参与到金融领域去分一杯羹的人一般都有一定的自信心理，有钱人不需要我们教他怎么赚钱的，他开心了就愿意跟你合作了！

七、京东金融的目标客户

一般性消费主力群体还是16-55岁之间的学生和上班族。

16-22岁的学生族，有时候零花钱不够会用白条超前消费，购买吃喝玩的东西。

23-35岁的上班一族可能试着用京东金融理财获取高于银行回报的收益，也不乏有月光周光族，借白条金条提前预支工资。

30-55岁的人群应该会更多的做理财规划，因为有了点经济基础，所以更偏想于获取投资回报。

八、金融销售如何开发客户？

首先，给我们的客户定位，以ＡＢＣＤ类来定位客户：

Ａ类：有钱有意向

Ｂ类：有钱无意向

Ｃ类：有意向没钱

Ｄ类：没钱没意向

好，接下来我们来聊聊拓客渠道，相信你很喜欢，稍等，我要一个渠道、一个渠道来说，预计有十个渠道？估计差不多，好，请上眼：

1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，Ａ大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。

2、银行咨询的理财客户：

去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是Ａ类或者Ｂ类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗？

3、批发市场：

搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的，嘿嘿，很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪，嗯，这些客户统统定位为B类客户。

九、金融理财怎么寻找客户？

金融理财是一个需要积累客户资源的行业。以下是一些寻找客户的建议：

1. 社交网络：利用社交媒体平台，如微信、微博、LinkedIn等，建立自己的个人品牌和专业形象，与潜在客户进行互动和交流，提高知名度和信誉度。

2. 口碑营销：通过满意客户的口碑宣传和推荐，扩大自己的客户群体。可以通过赠送优惠券、返现等方式来提高客户的忠诚度和满意度。

3. 活动营销：组织线上或线下活动，如讲座、研讨会、交流会等，邀请潜在客户参加，展示自己的专业知识和服务能力，以此吸引潜在客户的注意。

4. 专业平台：加入金融理财行业的专业平台，如财富管理协会、投资顾问协会等，参与相关的行业活动和讨论，建立自己的专业形象和社交网络。

总之，寻找客户需要不断积累人脉资源，提高自身的专业知识和服务能力，建立良好的口碑和品牌形象，才能在竞争激烈的金融理财行业中脱颖而出。

十、金融行业怎样找客户？

可以通过以下方式找客户。

1、去车行、楼盘附近转转

一般买车、买房的人群属于消费能力高、贷款、理财意识也比较强的，抓住这些地点，遇到合适的意向客户就去联系。

2、多去参加各种展会

如果本地有车展、家居展会、或者是各种楼盘活动都可以去关注一下，这类人群也是金融理财贷款的潜在客户群。

3、通过公司举办理财类免费课程

邀请用户前来免费学习理财课程，根据现场氛围可以判断意向客户，这种课程培训是能带来精准客户的。