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求金融知识体系书籍或者学习途径推荐，以建立起金融知识体系的基本框架！？

时间：2023-10-30 17:39

本文关于求金融知识体系书籍或者学习途径推荐，以建立起金融知识体系的基本框架！？，据亚洲金融智库2023-10-30日讯:

一、求金融知识体系书籍或者学习途径推荐，以建立起金融知识体系的基本框架！？

1．以讲义顺序为纲，一章一章来。

2．方法：听课-看书-做题。

3．不一致的地方，以指定教材为准，非目前主要矛盾。

第一讲货币与货币制度

框架：

第一讲说明：

1．金融学研究的是M1，但中国人民银行公布的是M2。

2．推荐参考书：蒋先玲《货币金融学》第一章；

奚君羊《国际金融学》第八章

3．推荐两篇文章：

一文看懂央行数字货币，它将如何改变未来生活？

周小川《关于改革国际货币体系的思考》

第二讲利息和利率

框架：

说明：

1．信用暑期课会讲述。

2．与其他章节相关性：第四讲（利率影响汇率）、第九讲（货币政策传导机制）。

3．推荐参考书：米什金《货币金融学》第4、5、6章

4．核心：短期和长期

5．关注：LPR

第三讲国际收支与国际资本流动

框架：

说明：1．关注外管局官网

2．核心：国际收支调节理论

3．连贯性：国际收支影响汇率（汇率也影响国际收支）

二、什么是知识体系框架？

知识体系也可称为知识结构，就是既有精深的专门知识，又有广博的知识面，具有事业发展实际需要的最合理、最优化的知识体系。

建立起合理的知识结构，培养科学的思维方式，提高自己的实用技能，以适应将来在社会上从事职业岗位的要求。知识结构是指一个人经过专门学习培训后所拥有的知识体系的构成情况与结合方式。

合理的知识结构是担任现代社会职业岗位的必要条件，是人才成长的基础。现代社会的职业岗位，所需要的是知识结构合理、能根据当今社会发展和职业的具体要求，将自己所学到的各类知识，科学地组合起来的，适应社会要求的人才。

三、哲学知识体系基本框架？

1、哲学观：回答什么是哲学及哲学基本问题，以及马克思主义哲学的本质、特点、学习意义。

2、物质观：回答哲学物质范畴的本质、物质与运动、物质与时空、运动与静止、物质的统一性，以及唯物主义与唯心主义的分歧与斗争。

3、辩证法：介绍对立统一、质量互变、肯定否定三大基本规律与因果、形式与内容、必然与偶然、现象与本质、一般与个别、相对与绝对、可能与现实等八大范畴。还有辩证法与形而上学的对立与分歧。

4、认识论：认识的本质、特点、来源、过程、方法及发展规律；实践的本质实践的地位、及其在认识中的作用；真理的本质及探究真理的意义。

5、历史观：介绍唯物史观与唯心史观两种对立的历史观。包括社会历史观的基本问题、社会存在与社会意识的辩证关系；社会基本矛盾的内容、地位；阶级与阶级斗争的历史作用；科学生产力的作用；个人与人民群众两大历史主体的地位与关系；社会进步的历史规律与趋势等。

6、人学：人的本质与人的价值

四、金融法律体系的基本框架？

基本框架如下:

中央银行，金融监管机构，国家外汇管理局，政策性金融机构，商业性金融机构

五、如何构建金融知识体系？

总行年轻员工遇到的第一个大问题就是：理论和实际的严重脱节。

25岁年纪轻轻的你，作为一名应届毕业生来到了银行总部工作，意气风发，准备大干一场。

你有的是985、海外名校毕业、金融会计学硕士博士的高学历；你通过了CFA、FRM的考试；你还揣着CPA、ACCA的证书，有着坚实的理论知识。

但是

你没有坐过一天柜台却要去参与制定网点转型的规划

你没有办理过一次存取款业务却要去撰写柜面现金收付的操作指引

你没有站过一天大堂却要提交网点客户业务分流的研究报告

你没有发放过一笔个人房贷却要在贷审会上审议某房地产企业上亿的投资项目

你没有做过一笔业务授权却要去培训学院给全国柜员讲解业务办理风险要点

当这些沉重的任务落在你头上时，你按图索骥在书本中寻找答案，结果很可能是大相径庭，背道而驰。

你很难理解明明ATM这么好用为什么大娘们每个月取社保那天都要在网点排队通过柜台取款？

你很难理解按照经济周期理论房地产已经过热为什么依然倾向于给房地产公司贷款却不理睬大众创新万众创业的互联网新秀？

你很难理解明明网点人员不多排班困难却依然要坚持印章凭证分人保管操作和授权分离？

你很难理解明明这些偏远地区的农村网点年年亏钱为什么不裁撤？

所有的不理解都难以从书本中获得答案，这时的你，必须暂时忘掉理论知识，放下身段，做一个银行金融小白，从头学起。

怎么才能快速成长呢？我的建议是：

1、向基层员工学习！向基层员工学习！向基层员工学习！

既然你没有时间精力去把所有基层岗位都轮一遍，那作为总行员工的你，要尽可能多的利用机会向基层员工请教，特别是一线老员工，他们实际办理过太多的业务，见识过各种各样的客户、遇到过各种奇葩的事件，他们总结出的经验是最大的财富，并且他们大多都会无私的将这些经验和知识传授给你。你不好好珍惜还想干啥？

2、你可以多看，可以多问，可以多听，就是不要擅自做主！

作为天之骄子的你，起点很高，手法很低，几乎没有你能拿得准的事情，擅自做主极易犯错，说得直白点，刚上班的你还是个小白！所以凡事多请示领导，多请教老同事，如果有分行同事来咨询你问题，不懂的不要装懂，别怕丢脸，客客气气的把问题转给相关专家解答，事后自己再尽快搞懂。

3、多学政策、法规、制度

一行三会的网站应该经常去逛逛，行内分发的制度文件多找来读一下，特别是各类风险案例、警示案例要多留心，关键时刻能让你别掉进坑里。

4、去基层锻炼

现在很多银行总部员工也会安排基层锻炼和交流，时间有1年的也有两年的，在这个期间会让你多个部门多个岗位轮一遍，机会难得，好好利用，最好能实际为客户办几笔业务，运气好的可以拉几笔存款，跟着客户经理去企业调研，做做贷前贷后的调查审查，虽然时间不长，但都极为珍贵。

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评论区里有一些基层同事讲来自总行的政策和系统不贴近实际，水土不服。根据我个人的一些经验，由于我国地大物博，各地风土人情不一，别说南方和北方、东部和西部有差异，哪怕同一个省内的不同地级市差异都很大。所以总行制定的政策办法很难面面俱到，而且总行相关政策法规均由资深员工和领导多次审议评定后才会下发，新员工能起的作用较小，所以这个锅，不应该由新员工来背。

有一句说一句。

总行为啥要招没啥经验的应届生？我觉得主要还是潜力较大吧，毕竟学历高，素质高，理论基础好，年轻，虽然经验不足，但5年内基本上能补齐这一块，一旦补齐了，后劲很足，而且会成为创新变革的主力军，好的企业，是离不开高素质人才的。

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六、怎么才能形成自己的知识体系框架?

你尝试过像建设花园一样，搭建自己的知识体系吗？

最近，新东方直播间的“售货员”董宇辉老师给我们上了生动的一课。

为了带货，从中文讲到英文，从仲夏洋洋洒洒的阳光讲到莎士比亚，从母亲的淳淳教诲讲到儿时的梦，从历史讲到哲学就为了卖一根玉米，观众有什么理由不买呢？

原来“知识付费”是这么付费的啊。

但在这背后，是整个行业化为乌有、被迫转行的辛酸。过去的工作经验变得一文不值，唯有平时学到的“看似无用”的知识在新的岗位上熠熠生辉。也许你也想成为董老师那样学富五车的人，但是，上学时老师没有教过我们如何自己学习，我们习惯了被动的接收知识，步入社会后，即使知识唾手可得，但我们却不知道如何有效的吸收它们。

这里，我想和大家分享一种主动学习的方法，通过这种方法，你可以快速的学习一个以前从未了解过的知识点，可以是你的兴趣、新工作，甚至是买东西、了解病情所需要的知识。通过这种方法，可以像建设花园一样，构建你自己的知识体系。它就是「主题阅读」式学习法。

主题阅读：构建知识体系的学习法

从小到大，读书是大多数人学习的手段。在读书这件事上，有一本书被人奉为经典，就是从1940年出版，后面不断再版的《如何阅读一本书》。

它的两位作者都是对阅读理解非常深刻的学者，作者之一莫提默J艾德勒以学者、教育家、编辑人等多重面貌享有盛名，更是曾主编《西方世界的经典》，以及担任1974年第十五版《大英百科全书》编辑。

书中将阅读分为四个层次：

基础阅读，弄明白每个词的意思，每个句子说的是什么；
检视阅读，在规定的短时间内，抓到一本书的重点内容及其架构；
分析阅读，对一本书提出系统性问题，找到这些问题的答案，追求完全理解整本书；
主题阅读，阅读一个主题相关的多本书，建立对于该主题的知识体系。

作者认为，主题阅读是阅读的最高层次，也是在学习新领域知识的最佳好办法之一。

具体的做法，首先要找到该主题的书单，并通过检视阅读进一步筛选，然后进入到具体的阅读阶段。

阅读阶段一共有五个步骤：

步骤一：找到相关的章节。

把书单整体检视阅读一遍，找出书中与你的主题极为相关的章节，最主要的工作不是理解整本书的内容，而是找出这本书对你的主题有什么帮助；

步骤二：确定你自己的一套词汇体系。

对于同一个主题，不同作者所使用的词汇很可能不同，对于同一个词语的理解也可能不同，你应该统一使用一套自己的词汇体系，当遇到不同的词汇，在阅读时应将它们“翻译”到自己的词汇体系中，这套体系就是你对于该主题的知识框架；

步骤三：厘清问题。

列出对于研究主题相关的问题，从不同的书中寻找答案。对于不同的主题其问题也非常不同，通常来说，第一个问题通常跟我们在研究的概念或现象的存在或特质有关，进一步的问题是这个现象是如何被发现，或这个概念是如何表现出来的有关，最后一部分的问题则是与回答前面问题所产生的影响有关；

步骤四：界定议题。

对有些问题，不同的作者的回答会很不一样，甚至相互冲突，这时候应将所有争议的前后关系整理清楚，不偏不倚的进行记录；

步骤五：分析讨论。

在完成阅读、整理收集所有问题及其答案之后，需要对每个问题进行分析，检验答案的完整性和真实性。要依照特定的顺序来提问题，也要能够辨认为什么是这个顺序。我们必须说明这些问题的不同答案，并说明原因。我们也一定要能够从书中找出支持我们把答案如此分类的根据。

与其它某些学习方法不同，主题阅读不需要完整的大段时间来学习，各种空闲的碎片化时间都可以拿来利用，是一种十分便利的学习方式。

上面这种方法，针对的是已有很多研究的主题，并且研究材料也仅限书籍。但如今，我们更多的在互联网上获取信息，各种新兴领域也层出不穷，比如“web3”、“元宇宙”，很多都没有成熟的经典书籍可供研究，这时我们又应该如何学习呢？

碎片化时代的主题阅读

今天，主题阅读也仍然适用，但需要根据时代的特点做一些改变。

首先，我们有互联网上近乎无穷无尽的信息，以及方便使用的搜索引擎，我们应该善加利用。

其次，网络上的相关信息是不断增长的，只有时时关注信息动态，更新自己的知识，才能跟上时代步伐。

但同时，互联网上信息良莠不齐，真假难辨，充斥着大量的垃圾信息，要想利用它们，我们也要学习新的技能，比如精准找到信息的搜索能力，对于信息真伪和时效性的辨别能力等。

最后，在搭建知识体系方面我们还有新的工具，比如很多人都会用思维导图来展现知识体系或知识框架。但这里，还是建议以文档为主，搭配思维导图来做。不是说思维导图不好，而是它包含的信息量和知识细节相比文档来说不够，最好能结合文档，将学到的知识详尽的记录下来。

那么，碎片化时代的主题阅读，具体该怎么做呢？

这里，可以学习查理芒格的经验，“总是倒过来想”。如果我们的目的是学习某一个主题的知识，最后得到的结果是一个包含这个主题知识体系的文档。那我们不如一开始就以打造一个这样的文档为目标！

下面，我们就以一个实例来说明，如何通过打造这样的文档来进行主题阅读式的学习。

主题阅读实操五步法

第一步：选择主题

首先我们要做的就是找到主题。需要注意的是，主题不宜过大，比如数学、物理这样的基础学科，光是其中的分支就能让人研究一辈子，相关资料更是汗牛充栋。我们要找的主题粒度，最好能小到一篇文档能讲清楚，考虑到很多平台的篇幅限制，最好控制在2万字以内。

如果主题太大也没有关系，我们可以将其继续细分，逐一来攻克。

另外，主题应该是知识点，而非某一项技能，技能的学习是需要实践的，而在主题阅读学习法中并没有这一步骤。

当主题被分到足够小的时候，就可以开始下一步了。

注意事项：

这种学习法只适合知识类的学习，不适合技能的学习，学习技能有其它更合适的方式；
适合对于新兴领域知识的学习，不太适合需要循序渐进按部就班的传统学科学习，不过近来也有类似的“主题式教学”的探索。

第二步：建立知识框架

不同领域的主题有着不同的知识框架，其形态可能很不一样，所以，并不存在一个通用的知识框架。不过，我们可以通过问一些问题的方式，来迅速理清知识脉络，进而建立起知识框架：

1. 这个主题包含哪些概念，这些概念的定义是什么？2. 理解主题需要哪些前置知识（或更上层的主题）？3. 主题诞生和发展的历史，有哪些重要里程碑？4. 主题涉及到的重要人物有哪些？5. 主题涉及到的重要公司和组织有哪些？6. 主题包含哪些流派/分支，它们各自的理念/逻辑/原理是什么？7. 主题未来的发展方向和趋势是什么？

这里的知识框架，你可以找一些典型的文档结构作为参考，也可以直接继承前人的成果，这里主要有四种方向：

如果该主题已有相关书籍出版，可以找评价较好的书籍做读书笔记，用书中的目录结构作为主体框架，通常情况下一本足以；
该主题的维基百科词条，注意不同语言版本的词条内容不同，通常情况下英文版本会比较全面一点；
该主题相关的综述论文，英文可在谷歌学术上搜索，中文在知网上查找；
该主题相关的研究报告，最好找比较权威的媒体或智库出品的报告。

以web3为例，它并没有经典的书籍来介绍其内容，甚至其维基百科的内容和我们今天所讲的web3概念并不相同，因此，它非常值得我们从零开始来建立它的知识体系，但同时难度也会有所提升。

在我们只对 web3 只看过几篇文章、了解些皮毛的情况下，就可以搭建出这样的知识框架：

此知识库使用语雀搭建，可戳链接了解：

语雀 - 用语雀，构建你的数字花园语雀

当然，这只是最初始的版本，这个框架并不是一成不变的，而是需要在编辑过程中，根据认知的加深反复调整和优化。

注意事项：

在构建知识框架的时候需遵循 MECE 法则，各部分之间相互独立，所有部分完全穷尽，可以做到保证结构完整的同时不重复、知识颗粒度也足够细小。

第三步：搜集内容填充框架

建立或者说文档结构之后，就可以搜索相关内容进行填充。我们一定要注意，不是网上随便找到的任何资料都值得利用，你需要辨别资料的质量、时效性和真伪。

针对这一点，「数字花园」概念的提出者，麦克考菲尔德教授曾提出过「SIFT」方法来寻找最好的资料。

何谓SIFT？它们是寻找资料时四个步骤的缩写：

停止：当你找到一份资料的时候，第一件事是停止，不要开始阅读这份资料；
调查资料：在开始阅读之前，你应该先尽可能了解资料的各种信息，比如作者是谁、写作背景、发布和更新日期、更新记录、评价和引用数等；
寻找更好的资料：关于该资料所讲的内容，你手上这份是最好的吗？你应该根据资料所讲的主题的关键词进一步查找搜索，找你所能找到的最好的资料；
对文中的断言、引用、媒体资源进行溯源：很多文章会为了证明自己的结论选择性引用数据，只有找到一手资料才能避免被误导。

通过这种方式，可以让我们更好的辨别资料的好坏、信息的真伪。

另外在开始找资料时有一个技巧，就是找权威资料（维基百科、论文报告等）的参考资料，它们已经被这些资料的撰写者筛选过一遍，具备高价值。

所引用的资料，需要用链接的方式注明出处，方便以后调整的时候溯源。

搜索的关键词，从上面的知识框架中也可以很容易的确定了，比如“主题+历史”、“主题流派+具体人物”等。

比如在 web3 的资料查找中，我们可以参考它的维基百科所引用的链接，在搜索的时候，可以用“比特币+历史”、“以太坊+Vitalik”等词进行搜索。

这里面值得注意的是发展趋势的部分，如果你找过类似内容会发现，这种对于未来的预测是因人而异的，每个人都有自己的主张和判断。因此这是对你的一项考验，当你完成了该主题相关知识框架的填充时，是否能有足够的认知从而产生洞察，去判断领域的未来方向是什么。当然，你可以将其他人对未来的判断进行整合，可以去找该领域的专家咨询，但最后的取舍判断是你自己下的。

注意事项：

记录做到客观公正，比如涉及到流派分支时，很多介绍会偏向其中一种而贬低其它，这时需要客观的记录并说明，并与其它分支的介绍进行对比。

第四步：订阅主题相关动态

经过上一步，我们已经大致将知识框架填充完成。

但是，如果该主题属于新兴领域，各种新的信息、领域新动态层出不穷，我们的知识框架从完成的那一刻起，就已经过时了。

要保持识的最新，你需要持续关注该主题相关领域的动态。方法有三种：

从媒体角度，一种是综合媒体，比如找web3相关的信息动态，可以在36kr、虎嗅等科技媒体上面查找相关内容；另一种是专业媒体，这应该在找相关资料时就有意识的收集和积累，并不断筛选只留下最好的几个；
通过社交网络关注一些重点人物和自媒体的最新动态，同时还可以加入一些活跃社群，在社群中发现最新的信息；
如果主题与学术相关，可通过在谷歌学术和知网定期搜索主题相关的最新内容，了解其最新的学术进展。

通过这些手段获得的最新内容，经过整理之后可更新到文档当中，保证文档的内容的时效性。

为了更严谨的编辑，在知识框架基本填充完成之后的每一次更新文档，都应该写下更新记录。

第五步：建立版本，对外发布

经过上面的步骤，我们现在获得了关于该主题的“最新”、“最全”的一份介绍文档，也是该主题知识点的完整内容，这份文档应该让有足够前置知识的人在读完之后，对该主题建立起基础的了解。

但是，个人的力量是有限的，前面提到的最新、最全之所以打引号，是因为它只是我们自己以为的最新最全，闭门造车是难以进步的，我们还需要与外部进行交流。

因此，建议在文档完成后，定期对外发布。比如以年为单位建立版本，“web3 观察报告 2022 年版”，或者你也可以建立语义化的版本号，如 Ver1.2.3 等。在语雀中可以方便的为文档设定版本，以及查看历史版本：

对外发布至少有如下好处：

高质量内容的分享会为你赢得声誉，经过上面的步骤所完成的文档，即使不是最新最全，也必定是相对全面，并且是网络上没有的新知识，否则你只需要复制一份就好了；
高质量内容引来高质量的反馈，查漏补缺，帮你进一步完善知识体系；
高质量的内容可以引来有共同兴趣或目标的同伴，你可以和他们共同进步，甚至邀请他们一起来维护和共建知识体系。

扩展步骤：从知识点到知识网络

上面的步骤基本都以一篇文档涵盖一个知识点为基础而讨论，但实际上，在搜集资料的过程中，很可能篇幅越来越膨胀，一篇文档已经难以装下；或者你与伙伴共建一个知识体系，希望更模块化的来维护其中的内容。

这时候，就是需要拆分文档的时刻了。

利用语雀的知识库，可以方便的维护文档之间的关系，让知识体系的结构更清晰。

经过上边的步骤，你可以掌握某一个主题的知识，而重复这个步骤，你可以掌握多个主题的知识。知识点积少成多，互相之间相互关联，就可以形成知识网络。

结语：像建设花园一样学习

上面的方法，大部分源于我上一份工作，在一家媒体编辑部工作时的经验。当时每位新编辑入职，都需要自学本领域的内容，在三个月内做一份PPT，然后在编辑部的会议上分享，我们用实践证明了这种学习方式确实有效。

不过当时我并没有想那么多，直到读了《如何阅读一本书》才知道，这种方式就是「主题阅读」自学法。

到了今天，我还发现，这种学习方式，其实非常契合「数字花园」的理念。

如果说「数字花园」理念和其它知识管理方法有什么不同，那就是它非常强调知识的「生长」。落到一篇具体的文档，则体现在更强调内容的「更新」，而非「发布」新的内容。

主题阅读式学习法，就像是在建设花园一样，选择主题就是播种，然后一步步浇灌、施肥、修葺，看着花园里的花草一步步成长，最后收获花朵盛开、果实成熟的喜悦。

七、简述金融中介机构法律规范体系的基本框架？

我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以中央银行为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系;拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系;拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。