风险管理程序应该怎么写

1. 目的
2. 职责（明确各部门在风险管理过程中的职责）
3. 工作程序（对风险的识别、评价、制定措施、跟踪验证等工作的具体方法）
4. 涉及的文件或记录

如何尽量标准化风险控制流程

1.评分卡
通过逻辑回归模型的实现，拒绝4%的申请客户并排除掉15%左右的坏账客户。
2.业务规则
根据风险评审专家的规则设置有效的拒绝规则以及待定规则，从而引导风控人员对于该规则下所建议的调查方案采取针对性的审核。
3.黑名单
对内部以及外部黑名单的信息采集与匹配来识别申请人是否与黑名单相关联。
4.反欺诈
对已识别的欺诈客户的多种信息进行SNA模型匹配，从而识别新进件的客户是否为疑似欺诈客户。另外，还对渠道欺诈进行监控。
一、前期催收：包括风险信号识别和电催。二、后期催收：强大地面催收团队+GPS定位。
平台在发展过程中应注意平台资金流向、股东结构、标的描述、内审流程一定要清楚，不要盲目创新，不要盲目扩张。

声誉风险管理流程包括以下哪些步骤

清晰的声誉风险管理流程包括。

A.声誉风险识别 B.外部审计 C.声誉风险评估 D.监测和报告 E.内部审计

「答案与解析」

正确答案：ACDE

考生可以简单记忆为外部审计是一种辅助手段， 不包括在流程之内。 清晰的声誉风险管 理流程包括声誉风险识别、声誉风险评估、监测和报告、内部审计。