什么是风险识别

风险识别是指用感知，判断或归类的方式对现实的和潜在的风险性质进行鉴别的过程。
风险识别是风险管理的第一步，也是风险管理的基础。
只有在正确识别出自身所面临的风险的基础上，人们才能够主动选择适当有效的方法进行的处理。

在出口信用证业务中如何识别和防范欺诈的风险？

在审核出口信用证时，应对下列情况进行重点关注，从严审核：1.出口企业与其国外新客户叙做的业务；2.价格条款为FOB的业务；3.业务标的金额较大的业务；4.标的价格畸高的业务；5.与洗钱、诈骗案件高发国家或地区发生往来的业务；6.转口贸易业务；7.信用证中有申请人签发检验证，或申请人签发检验证并且其签字与留存在开i主行的样本相符的软条款，或申请人通知船名的软条款等；8.要求出口企业签订合同后支付履约保证金；9.要求货物收据的业务。如前所述，一定要首先做好国外客户资信调查工作。不接受有软条款的信用证。不接受货权直接交给买方的货运单据。不接受1/3货权单据提前寄给申请人的条款。应要求申请人修改这些条款。交单时确保单证相符等。十六、问：什么是承付？承付指开证行或指定银行对即期付款信用证即期付款；对延期付款信用证承诺延期付款，并于到期日付款；对承兑信用证承兑受益人开立的汇票在汇票到期日付款。